ул. Пресненская наб. 6, стр. 2
Башня  Империя. этаж. 53

Разблокировка банковских счетов

По закону заблокировать расчетный счет компании или предпринимателя могут, если:

  • Есть задолженность по налогам, штрафам, пеням. Арест накладывается только на сумму долга
  • Не сдана налоговая декларация или расчет 6-НДФЛ. Блокируются все средства, имеющиеся на счете
  • Не соблюдены правила электронного документооборота с ИФНС. Предприятия и ИП, которые сдают отчетность в электронном виде, обязаны подтверждать прием документов, которые им отправляет налоговая. Если этого не делать, инспекция блокирует счет
  • Есть решение суда. В суд о взыскании задолженности может обратиться контрагент, банк или госорган
  • По результатам налоговой проверки начислены налоги, пени и штрафы. ИФНС может в качестве обеспечительных мер приостановить операции по счету, если есть основания подозревать, что без этого будет невозможно взыскать долг

Бывает, что налоговые органы накладывают арест по основаниям, не предусмотренным законом: ошибка в платежном поручении, несвоевременная сдача бухгалтерской отчетности и т.д. Это нарушение, и в этой ситуации нужно отстаивать свои права.

Гораздо чаще банки блокируют операции, ссылаясь на ФЗ 115 о противодействии отмыванию средств. Банки обязаны соблюдать долю в обороте тех операций, которые ЦБ считает сомнительными. Если превысит – могут отозвать лицензию. Когда доля приближается к пороговому значению департамент финмониторинга начинает блокировать операции клиентов по формальным признакам без разбора. Требуют предоставить различные документы. Операционисты и клиентские менеджеры ничего не решают и редко помогают. Тут надо действовать уверенно, — не стоит отвечать за промашки других. Мы поможем подготовить верные документы и обоснования и представить их в банк.

Некоторые банки вводят грабительские тарифы 10%-20% за разблокировку сумм. Это незаконно, мы поможем вам в этом случае подготовить жалобу регулятору и отбить «придуманный» штраф.

Если счет был заблокирован неправомерно, процедура может затянуться. Нужно будет доказывать неправомочность действий чиновников. Все это долго и хлопотно, а когда бизнес парализован, дорог каждый час.

РЕЛЕМЕНТ Консалтинг возьмет эти хлопоты на себя.

Мы действуем грамотно и оперативно. Знаем, куда нужно обращаться и что предпринимать, чтобы вы как можно быстрее могли вернуться к работе в прежнем режиме.